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满足日常中低风险理财需求 平安增鑫六个月定开债4月13日发行

发布时间:2020-04-13 16:46   来源:未知    作者:006

自4月13日起,平安基金旗下平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“平安增鑫六个月定开债”,代码:A类009227;C类009228;E类009229)正式发行。该基金主要投资于债券资产,并以六个月为封闭期定期开放运作,兼顾收益与流动性,在当前避险情绪浓厚的市场环境下,为投资者提供新的配置选择。

今年以来,受疫情持续蔓延影响,全球资本市场持续震荡。随着市场波动加剧,投资者避险情绪升温,债券资产显现出较好的配置价值。WIND数据显示,截至4月7日,中证全债指数年内上涨3.59%,成为当前投资的“避风港”。在此背景下,债券基金也为投资者创造了较稳回报。银河证券数据显示,截至4月3日,债券基金今年以来的平均收益率达1.89%,跑赢股票基金、混合基金、QDII基金等各大类基金产品。

投资者若有避险需求,想把握债市机遇,平安增鑫六个月定开债或是一个好选择。该基金以不低于80%的仓位投资于债市,精选优质个券布局,不直接买入股票等权益类资产,能够远离股市波动。

除此之外,运作模式也是这只新产品的看点之一。平安增鑫六个月定开债将采用“封闭管理+定期开放”运作模式,每六个月开放申购赎回,封闭期杠杆率可达200%,力争以时间换收益。对于基金经理,设置封闭期后基金规模相对稳定,基金经理无需为资金申赎分心,能够更专注于长期投资。对于投资者,定开模式也能避免因频繁申赎、追涨杀跌导致买基金不赚钱的问题,通过耐心持有分享基金长期回报。而且,六个月的封闭期不算太久,到期后即可赎回,基本能满足投资者的流动性需求。产品共有三部分收益来源,分别是所投资债券的利息收入、通过债券买卖获得资本利得以及杠杆套息收益。

据悉,平安基金自2018年以来,深耕类理财产品领域,现已布局多只短债、中短债基金,并创设对标定期理财的平安基金定开债系列,包括平安增利六个月定开债以及“四季平安”定开债品牌,该品牌囊括四只三个月定期开放式债券基金,实现每月都有一只定开债开放供选择,在类理财产品规划上,布局较早,产品线也较为成熟。

在市场波动的环境中,平安基金旗下的类理财产品,凭借良好的投资体验,在投资者中积累了良好口碑。据产品2019年四季度报告显示,“四季平安”定开债中的三只“季”系列产品——平安季添盈定开债、平安季开鑫定开债、平安季享裕定开债,自成立以来每个封闭期也均实现正收益,同属该系列的平安惠金定开债,去年年度收益4.88%,相比全市场短期纯债型基金收益增厚了0.92%(数据来自Wind),实实在在兑现了定开式运作的优势。

展望后市,平安基金固收团队认为,国内债市或成当前配置优选。在这次疫情中,国内债市此次波动幅度相对较小。受疫情影响,全球产业链遭受冲击,国内复工逐步进行,但经济增速反弹力度有限。未来仍需维持流动性宽松格局,但保持“稳健”,不搞“大水漫灌”,在价量方面操作将有利于债市。目前国内环境利好债市行情,预计2020年债市收益率仍有望下行,债市仍有交易性机会。

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